一、因不合规的保险经营管理行为引发法律责任
合规工作包括识别、评估和监测以下各项工作可能出现的风险：保险业务行为，包括广告宣传、产品开发、销售、承保、理赔、保全、反洗钱、客户服务、客户投诉处理等；保险资金运用行为，包括担保、融资、投资等；保险机构设立、变更、合并、撤销以及战略合作行为等。
合规工作是近年来保监会要求保险公司加强内控的新举措。目前确实没有形成科学管理方法体系，各保险公司设立合规岗位更多的是为了应付监管部门的需要。国内大型保险公司所谓的合规部的工作开展也是摸索前行。
扩展资料：
建立合规风险管理机制的必要性：
合规风险管理是指银行主动避免违规事件发生，主动发现并采取适当措施纠正已发生的违规事件，其岗位手册也是一个相关制度和相应做法持续修订的周而复始的循环过程。这一合规风险管理的过程，是构建银行有效的内部控制机制的基础和核心。
根据巴塞尔银行监管委员会关于合规风险的界定，银行的合规特指遵守法律、法规、监管规则或标准。传统的操作风险、信用风险和市场风险这三大类风险有可能对银行资本造成损失，但合规风险主要判别在于银行经营过程是守法还是违法。
近年来"曝光"的银行内部的一些案件，恰恰说明"合规文化"在我国银行业的肤浅或缺失，“合规文化”的管理理念还远远没有浸润到银行的日常管理和决策中。
参考资料来源：
二、保险销售不合规用词用语
元宝险不可靠，存在一定的风险。因为元宝险本质是一种投资产品，而投资产品的盈利与风险是不可避免的。此外，元宝险的投资方式和回报规则相对比较复杂，不易理解和评估其风险。因此，我们需要通过多方面的途径来证明其真实性和可靠性，如查看公司背景、了解相关监管政策等。同时，也要对自己的风险承受能力有一个清醒的认识，不要盲目追求高回报而忽略了风险。
三、保险不合规字眼有哪些
有可能是地址填写不完整。完整的地址有六字段。农村的就是:××省××市××县××镇××村××路××号。
城市的是××省××市××区××路××号××幢××楼××层××房。
若是你缺少其中一个，或者是其中一个不对。那就是会出现投保人地址不合规的情况。那样就投保不了，你就需要修改。
四、保险发生不合规怎么办理
一：提高思想认识，高度重视“开门红”。业内有句话叫做：“开门红，全年红”，这些年的营销实践表明，这句话说得是有一定道理。因为，从业绩方面说，一季度这一仗打好了，可以为全年目标任务的完成打下坚实基础。从队伍建设上讲，“开门红”打赢了，第一脚“踢”好了，可以更好地鼓舞团队的信心，调动和激发团队的营销积极性。所以说，各机构营销管理者必须从思想上高度重视“开门红”工作。
二：提前准备，精心部署。谋事在先，事在必得。做好任何一项工作，提前准备是很重要的，必须精心部署，系统安排。打赢“开门红”也是如此，应当提前制定出具体的实施方案，明确经营目标、重点工作和营销节奏，提出相关要求，并在团队中进行大力宣导，使团队和员工在决战“开门红”之前就明白怎样做，知道所要达到的目标和任务。
三：搞好动员启动，营造浓厚氛围。意识决定行动，行动决定成果。会战“开门红”，只有机构和员工的思想统一了，意识增强了，氛围浓厚了，才能收到好的效果。因此，在打响“开门红”之际，各机构应召开多个不同类型的启动会，搞好全员启动，在职场张贴有关海报，营造浓厚氛围，提高每个员工的思想意识，统一思想，使每个团队和每个员工高度重视这项活动，并全身心投入，调动和激发各团队和员工的工作热情。
四：加大宣传力度，增强客户购买意愿。在新年伊始，一些保险公司要推出一些新的产品。各营销机构应当紧紧抓住这一机遇，做好新产品营销工作。采取充分利用新闻媒体宣传、召开不同类型的创说会和产说会、开展保险宣传进社区、进学校、进农村“三进入”活动等多种形式，加大保险宣传力度，让公民了解新产品，进一步增强购买意识。
五：把握营销节奏，搞好两个激励。打赢“开门红”，调动和激发团队和每个员工，以及客户的积极性是十分关键的。因此，各机构应当把握好营销节奏，做好激励，一是做好对内部业务营销人员的激励，制定该阶段的激励方案，做好宣导，进一步调动和激发其工作积极性；二是做好对客户的激励，通过召开客户联谊会、现场抽奖等多种形式，进一步密切与客户的关系，增强其购买保险产品意愿。从而，增加客户积累，实现保费增长。
六：做好假日营销，拉动业绩增长。“开门红”期间，各机构应当充分抓住元旦和春节两个节日这一大好时机，做好假日营销，采取多种形式开展保险知识宣传活动，召开创说会和产说会，让更多的人了解和掌握更多的保险知识，增强投保意愿。从而，增加客户积累，发展和壮大客户群体，拉动保费增长。
七：加强追踪督导，强化业绩考核。追踪和考核是对做好营销业务有力地促进，只有追踪督导到位，强化业绩考核，才能收到好效果。因此，在会战“开门红”中，从分公司到三、四级机构都应当层层加强追踪督导和业绩考核力度，可用手机短信、每日战报、每周点评、实地督导等形式进行追踪，细化考核办法和目标，考核到组到人，进一步增强每个机构和营销人员的责任感和紧迫感。
八：增强大局意识，加强后援支持。营销业务的开展，离不开后援部门的支持。在运作“开门红”中，机构办公室、人力、财务、业务管理等后援部门要强化大局意识，充分发挥部门自身作用，加强对业务一线的支持，为一线业务经营顺利开展营造良好环境。
九：做好会议经营，不断总结分析。做好会议经营，总结分析经营情况，是推进业务健康开展的一项重要措施。在“开门红”阶段，各营销机构应当及时召开专题会议，对前一阶段工作情况进行认真全面总结，肯定成绩，查找不足，制定下阶段的重点工作和目标。
十：做好典范表彰，营造争先氛围。在决战“开门红”期间，各机构对业绩突出的团队和个人，要及时地给以表彰和奖励，用他们的典范作用影响和带动其他团队和人员，使整个机构形成团结和谐、积极向上的争先氛围，实现整体业绩的提升，确保如期实现“开门红”目标。
五、保险不合规的后果
合规政策是保险公司进行合规管理的纲领性文件，应当包括以下内容：
1.
公司进行合规管理的目标和基本原则;
2.
公司倡导的合规文化；
3.
董事会、高级管理人员的合规责任；
4.
公司合规管理框架和报告路线；